金融資産の名義変更

相続が発生すると、被相続人名義の預貯金や不動産等は相続人が引き継ぐことになります。引き継ぎにはそれぞれに対し手続きが必要で、被相続人名義から相続人名義への変更等を行います。

相続の際の名義変更とは主に「金融資産の名義変更」や「不動産の名義変更」のことをいい、ここでいう金融資産とは、現金や銀行等の金融機関に預けている預貯金、株式、債権、投資信託などのことを言います。

遺産分割協議後は名義変更の手続きを忘れずに行いましょう。ここからは金融資産の名義変更について一緒に確認していきます。

相続人全員で話し合いを行った結果に沿って遺産分割協議書を完成させ、預貯金を相続することになったとします。その際、実際にその預貯金を受け取るためには金融機関にて名義変更の手続きを行わなければなりません。

金融資産とは、現金、預貯金、株式、国債等の債権、投資信託などのことをいいます。名義変更を行うためには、主に金融機関等に必要書類を提出し、被相続人の名義を相続人名義へと変更する手続きをします。これらの変更手続きは金融資産の種類により方法が異なりますので、詳細は各ページにてご説明いたします。

また、相続財産とは別の扱いではありますが、被相続人が亡くなったことによる、生命保険金、死亡退職金、遺族年金、葬祭費や埋葬費等の手続きについても考えなければならない場合もあります。上記のような手続きは、担当先や提出すべき書類もそれぞれ異なるため手間と時間がかかります。

まずは契約先や、各担当に問合せをしますが、どこに連絡をしたらよいのか、何を確認しなければならないのか等、そもそも相続についてわからないとお困りの方も多くいらっしゃいます。生前、被相続人がどのように暮らしていたかによっても必要な手続きが異なるため、一つ一つ順を追って確認し、準備をしていきましょう。

相続財産の名義変更はきちんとした手順を踏んで行います。相続が開始したら、まず遺言書があるかどうかを確認し、遺言書がない場合はご自身が相続人であることを証明するための戸籍の収集から始めるのが一般的です。しかしながら、この戸籍の収集の時点でつまずいてしまう方も少なくありません。

市川・錦糸町 相続遺言相談室では、相続手続きに関する金融資産の名義変更に関してのご相談もお受けしております。市川・錦糸町 相続遺言相談室は地域密着型で、思いやりをもって接することを心がけております。市川・錦糸町近郊にお住まい、または市川・錦糸町近郊にお勤めの皆様の相続についてのご相談は、初回ご相談無料の、市川・錦糸町 相続遺言相談室へお気軽にお問い合わせください。万が一トラブルに発展してしまうと手続きの期限にも間に合わなくなる可能性もあります。お客様の様々な疑問や不安点、難しい専門用語など些細なことでも構いません。当事務所は市川・錦糸町の皆様のために、相続の経験豊富で、市川・錦糸町の地域事情にも詳しい専門家が親身になってお話をおうかがいさせていただきます。