ご相談のきっかけ
市川市にお住まいの80代女性、K様からのご相談でした。実はK様とは、以前からのお付き合いがありました。
被相続人であるお姉様が生前ご健在だった頃、判断能力の面でサポートが必要になり、弊所が成年後見人としてお姉様の財産管理などをお手伝いしていたのです。
そのお姉様がお亡くなりになり、K様が相続人のお一人となりました。相続登記や銀行の手続きなど、やるべきことがあることは分かっていても、ご自身で進めるのは難しいと感じていらっしゃいました。
「どこから手をつけたらいいのか」「窓口に行っても書類の意味がよく分からない」。そんな不安を抱えながら、生前からお世話になっていた弊所へ、あらためてご相談くださいました。
状況の整理（タイムライン）
まずはK様とゆっくりお話しし、お姉様の残された財産の全体像を一緒に整理するところから始めました。相続の手続きは、何がどこにあるのかを把握することが最初の一歩になります。
生前に成年後見でお姉様の財産をお預かりしていた経緯があったため、財産の状況をある程度こちらで把握できていた点は、手続きをスムーズに進めるうえで大きな助けとなりました。
そのうえで、K様のご希望として一番大きかったのが「難しい手続きはできるだけ任せたい」というお気持ちでした。そこで弊所の「相続手続き まるっとサポート」で、必要な手続きを一括してお引き受けする形をご提案しました。
具体的には、まず相続人を確定するための戸籍の収集から進めます。お亡くなりになった方の出生から死亡までの戸籍をたどり、相続人が誰なのかを公的に証明できる状態に整えます。この作業はご自身で行うと役所を何か所も回ることになり、負担が大きくなりがちな部分です。
次に不動産の相続登記です。名義をそのままにしておくと、後々の売却や次の世代への相続でさらに手続きが複雑になることが一般的です。K様には図や資料を使いながら、なぜ今のうちに名義を変えておくと安心なのかを、専門用語を避けてご説明しました。
あわせて銀行の預金についても、解約や名義変更に必要な書類を弊所で取りまとめ、金融機関ごとに異なる手続きを代わりに進めていきました。銀行の窓口対応は高齢の方にとって負担が大きい場面のひとつですので、ここを任せていただけることでお気持ちの面でも楽になっていただけたようです。
手続きの進行にあたっては、資格者と事務担当の2人ペアで担当し、今どの段階にあるのかをその都度お伝えするようにしました。「今は戸籍を集めている段階」「次は登記の申請」といったように見通しをお示しすることで、待っている間の不安を少しでも減らせるよう心がけています。
こうして相続登記、銀行手続きをはじめとする一連の手続きを、K様ご自身の手を極力わずらわせない形で完了までお手伝いしました。
担当者からのひとこと
K様からは「説明がとても分かりやすく、迅速で、接客にも好感が持てました」「親身に相談にのってもらえた」「機会があればまたお願いしたい」とのお言葉をいただきました。
生前の後見からのご縁で、最後の相続手続きまでお手伝いできたことを、担当者としてとても嬉しく思っています。相続手続きは、ご自身で進めようとすると役所や銀行を何度も往復することになり、途中で行き詰まってしまう方も少なくありません。
難しいと感じたときは、抱え込まずに早めにご相談いただくことで、時間も気持ちの負担もぐっと軽くなります。市川市で相続手続きにお困りの方は、気軽にお声がけください。
