ご相談の経緯
千葉市にお住まいの60代の女性からの、遺品の通帳・権利証をめぐるご相談です。お母様が亡くなり、遺品を整理するところから話が始まりました。
片付けを進めるなかで、ご相談者が知らなかった銀行の通帳が出てきました。さらに古い権利証も見つかり、一つ片付けるとまた別の書類が出てくる状況だったそうです。
通帳は複数の金融機関にまたがり、不動産の権利証も千葉市内外の分が混ざっていました。何がどこにいくつあるのか、全体の量が分からないままだったといいます。
ご自身で順番に並べようとしても、どの書類が今回の手続きに関わるのか判断がつかず、最初の一歩で止まってしまったとのことでした。まず財産の整理だけでも手伝ってほしいというお気持ちから、「千葉市 相続 無料相談」と検索され、当事務所へご相談くださいました。
ご提案と対応
まず着手したのは、散らばった書類の全体像を見える形にすることでした。無料相談で見つかった通帳と権利証をすべて拝見し、何がどこにいくつあるのかを財産の一覧表にまとめていきました。
一覧にすると、通帳は複数の金融機関、不動産の権利証は千葉市内外の分が混ざっていることがはっきりしました。金融機関ごとに残高照会を行い、不動産については法務局で現在の名義を確認して、対象の内訳を一つずつ固めていきました。
並行して、戸籍をたどって相続人がどなたかを確認しました。相続人はご相談者とお兄様の2人であることが分かり、お2人で分け方を決めていく前提で進めることになりました。
分け方については、不動産をそのまま引き継ぐ方法や、売却して分ける方法などの選択肢を整理してお伝えしました。登記にかかる登録免許税や、売却する場合の諸費用といった費目も示し、判断の材料にしていただきました。
お引き受けしたのは、財産調査・一覧表作成から遺産分割協議書の作成、相続登記までをまとめて進める一括代行です。これは、財産の確認から書類の作成、名義の変更までを窓口を一本にしてお任せいただける進め方です。
ご相談者には、ご自宅に残る通帳の原本や郵便物の保管をお願いし、必要な書類が追加で出てきた際にお知らせいただきました。不動産の評価や相続税の要否については、提携する税理士をご紹介できる体制を整えたうえで、各金融機関と法務局への手続きを一つずつ進めていきました。
結果
散らばっていた財産は、1枚の一覧表にすべて収まりました。これをもとに、相続人であるご相談者とお兄様の2人で分け方を話し合っていただきました。見える形になったことで、相談から約3か月で手続きを終えられました。
分け方が決まったあとは、その内容を遺産分割協議書にまとめました。預貯金5つの口座と不動産2件について、それぞれ誰が引き継ぐかを書面に明記しています。お2人が署名・押印し、後から迷わない形で固めました。
手続きそのものは当事務所がまとめて進めました。各金融機関への解約の申請と、法務局への相続登記の申請を代行し、ご相談者には通帳の原本の保管と、追加で見つかった書類のご連絡だけをお願いしました。窓口がひとつになったことで、ご自身で複数の場所を回る負担はありませんでした。
最初はどこに何を持っていけばよいか分からない状態でしたが、完了後は手元に残る書類が整理され、気持ちの区切りをつけられたご様子でした。やるべきことが見える順番になったことが、前に進む後押しになったようでした。
お客様の声
手続きを終えたあと、ご相談者はこのような言葉を聞かせてくださいました。
「バラバラだった通帳や書類が1枚の表になった時、やっと先が見えた気がしました。どこに何を持っていけばいいか全部教えてもらえて助かりました」
何がどこにいくつあるか分からない状態では、最初の一歩を踏み出すだけでも大きな負担になります。全体像が見える形になることで、やるべきことが順番に整理され、落ち着いて前に進んでいただけました。
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