ご相談の経緯
50代の男性からの、お母様の物忘れをめぐるご相談です。一人暮らしをされている高齢のお母様が、最近ときどき物忘れをするようになったとのことでした。
ご相談者が心配されていたのは、このまま認知症が進んだ場合のことでした。知人から「判断能力がなくなると、実家の名義変更も預貯金の引き出しもできなくなる」と聞き、何か手を打てないかと考えるようになったそうです。
整理の対象になるのは、お母様名義の実家と預貯金です。ご相談者はお母様と離れて暮らしており、元気なうちに行き先を決めておきたいという思いがありました。
とはいえ、遺言や生前の対策といってもどこから手をつければよいのか分からず、ご自身で調べるうちに迷いが生じていったとのことでした。そこで「墨田区 相続 無料相談」と検索され、当事務所へご相談くださいました。
ご提案と対応
無料相談で最初に確認したのは、お母様の現在の判断能力と、お手元の財産の内容でした。ときどき物忘れがある状態でも、ご意思を表せる間にできる対策があるためです。
財産は、お母様名義の実家と預貯金が中心でした。そこで元気なうちに備える方法として、公正証書遺言の作成と家族信託の2つをご提案しました。
家族信託は、財産の管理をご家族に託しておく仕組みです。信託契約書の作成費用や公証役場の手数料など、費目と効果の違いを資料でお見せしながらご説明しました。
ご家族で話し合われた結果、まずは公正証書遺言を作ることになりました。公正証書遺言とは、公証役場で公証人が内容を確認して作る遺言で、形式の不備が起きにくい方式です。
あわせて、実家の登記内容を法務局で取得した書類で確認しました。名義や面積に相違がないかを先に確かめ、将来の名義変更の準備を整えるためです。
ご相談者には、推定相続人の範囲が分かる戸籍の収集をお願いしました。お母様ご本人のご意思を公証役場で確認しながら、遺言の文面を一つずつ組み立てていきました。
結果
お母様のご意思が明確なうちに、公正証書遺言が無事に完成しました。実家と預貯金の行き先がはっきりと定まり、ご相談から完了まで約2か月でした。
遺言には、お母様名義の実家と預貯金を、それぞれ誰に承継させるかを明記しました。公証役場で公証人と証人の立ち会いのもと読み合わせを行い、ご本人のご意思を一つずつ確認しながら書面として固めています。
手続きの面では、推定相続人を確認するための戸籍の取り寄せや、公証役場との日程調整を私たちで代わりに進めました。ご相談者にお越しいただく場面は最小限にとどまり、遠方から通うご負担を抑えられました。
いざという時に名義変更や預貯金で困らない準備が整い、ご相談者とお母様の双方が落ち着かれた様子でした。先延ばしにしがちな備えに一つ区切りがついたことで、ご家族の表情も和らいでいきました。
お客様の声
すべての手続きを終えられたあと、ご相談者から率直なお気持ちをお寄せいただきました。
「母が元気なうちに相談しておいて本当によかった。何をどこまでやればいいかが整理できて、気持ちが軽くなりました」
何から手をつければよいか迷っていた段階から、やるべきことの全体像が見えたことで、肩の荷が下りた様子が伝わってまいりました。
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