ご相談の経緯
手続きの全体像が分からないという、ご主人を亡くされた女性からのご相談です。会社員だったご主人が急に亡くなり、残された手続きをどう進めればよいか迷っていらっしゃいました。
残されたのは市川市内の自宅と、2つの銀行の預貯金、生命保険でした。相続人はご相談者と、お子さま2人の合わせて3人です。これらをどう引き継ぐのか、見通しが立たない状態でした。
役所での死亡届や年金の手続きは、ご自身でひととおり終えていらっしゃいました。しかし、その後に銀行や法務局の手続きが残っていると知り、どこから手をつければよいのか判断がつかなかったそうです。
手続きごとに相談先が違うのか、自分だけで進められるのかも分からず、全体の順番が見えないままでした。そこで「市川市 相続 無料相談」と検索され、当事務所へご相談くださいました。
ご提案と対応
まず無料相談の場で、残された財産と相続人を一枚の紙に書き出すところから始めました。市川市内のご自宅、2つの銀行の預貯金、生命保険、そして相続人であるご相談者とお子さま2人。この全体像を目で見える形にすることが、最初の着眼点でした。
そのうえで、必要な手続きを一覧にして、それぞれの優先順位と期限をお伝えしました。ご自宅の名義変更は法務局への相続登記の申請となり、戸籍や除籍の謄本など集める書類も多くなります。銀行の預貯金は各行ごとに解約の手続きが必要です。
次に、ご自身でできる手続きと、専門家に任せた方がよい手続きを分けてご案内しました。急いで全部を任せるのではなく、手間や難しさを考えて役割を分ける方が、費用の面でも負担が軽くなるからです。
お任せいただいたのは、遺産分割協議書の作成と相続登記です。遺産分割協議書とは、誰が何を引き継ぐかを相続人全員で決めた内容を書面にしたもので、名義変更や解約の場面で必要になります。これを当事務所でお引き受けし、登記の申請まで進めることにしました。
一方で、銀行の解約書類の記入や印鑑証明の取得は、ご相談者ご自身で進めていただきました。手順をあらかじめお伝えしていたため、迷わず動けるようにしています。相続税の扱いは状況や法改正によって異なるため、ご心配な場合に備えて税理士を紹介できる体制も合わせてご説明しました。
必要な戸籍の収集を進めながら、協議書の原案をお作りし、お子さま2人にも内容を確認していただく流れを整えました。書面が整い次第、法務局への相続登記の申請へ移る段取りで手続きを進めていきました。
結果
最終的に、ご自宅はご相談者が引き継ぎ、2つの銀行の預貯金と生命保険を含めて、お子さま2人とともに3人で分ける内容でまとまりました。相続人全員の合意ができたのは、最初の相談から大きく間を置かない時期でした。
合意した内容は、誰が何を引き継ぐかを書面にまとめ、相続人全員で署名と押印をしていただきました。そこへ各自の印鑑証明を添えることで、名義変更や解約の場面でそのまま使える形に整えています。
当事務所では、戸籍や除籍の謄本の取り寄せから、法務局への申請まで一通りをお引き受けしました。ご相談者には署名押印と、各銀行の解約書類の記入だけ動いていただく形にしています。相談から約2か月で、自宅の名義変更と預貯金の解約がすべて終わりました。
何をどの順番で進めればよいかが見えたことで、ご自身で担う手続きも落ち着いて進められたそうです。終わってみれば、迷っていた時期の心配が嘘のようだったと話していらっしゃいました。
お客様の声
手続きを終えられたご相談者から、最初の無料相談についてこうお話しいただきました。
「最初の相談で全体の地図を描いてもらえたのが一番ありがたかったです。無料でここまで教えてもらえるとは思いませんでした」
進め方の順番が見えることで、ご自身で担う手続きも落ち着いて進められたとのことでした。気がかりだったことを気軽に話せる場として、無料相談をご活用いただけたのは私たちにとっても何よりでした。
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